Quero Funding
Atuamos tanto com fintechs em early stage quanto empresas maduras, que buscam fontes de funding para diferentes necessidades do negócio:
CRESCIMENTO
FLUXO DE CAIXA
FINANCIAMENTO DE FORNECEDORES E DISTRIBUIDORES
AUMENTO DA BASE CLIENTES
Fizemos parte da jornada de empresas como Nubank, Creditas, Neon, Dotz-Noverde, Zippi e BizCapital.
QUAL O SEU CASO?
Veja alguns tipos de operações em que podemos ajudar
Tipo de sacado/Devedor
Pessoa física
Financeiro
- Empréstimos pessoais online sem garantia
- Crédito consignado público e privado
- Securitização de carteiras de cartão de crédito
Tecnologia, Saúde e Educação
Recebíveis de serviços de tecnologia por assinatura
Financiamento de tratamentos odontológicos
Financiamento estudantil
Mercantil
Crediário de varejista para compras em lojas
Financiamento para aquisição de veículos
Crédito BNPL para e-commerce
Imobiliário
Carteiras pulverizadas de home equity
Aquisição de carteiras de cotas condominiais
Antecipação de contratos de compra e venda de incorporadoras
Energia
Financiamento e instalação de painéis fotovoltaicos
Agronegócio
Microcrédito para agricultores familiares
Antecipação duplicatas de distribuidores e revendas de insumos
Tipo de sacado/Devedor
Empresa
Financeiro
Linha de crédito Floorplan para concessionárias de veículos.
Serviços financeiros para base de clientes de plataforma com ecossistema digital
Tecnologia, Saúde e Educação
Crédito a clientes ativos de empresa de software ERP
Antecipação de faturas médicas e/ou contratos de prestação de serviço de saúde
Mercantil
Financiamento para aquisição de produtos com fornecedores/ distribuidores
Antecipação de contratos de locação de máquinas e equipamentos via solução de crédito estruturado
Soluções de trade finance para operador de comércio exterior
Imobiliário
Financiamento a condomínios
Financiamento de obras e capital de giro para incorporadoras/loteadoras
Energia
Financiamento a fornecedores e/ou comercializadores de energia elétrica
Agronegócio
Financiamento de máquinas e equipamentos a produtores rurais
Tipo de sacado/Devedor
Governo
Financeiro
- Precatórios federais, estaduais e municipais
Quer saber qual a melhor solução para você?
A JORNADA DO CLIENTE CONOSCO
ORIGINAÇÃO
CONTATO INICIAL
Agendamento de visita ou call Qualificação da tese inicial do Originador
AVALIAÇÃO DE VIABILIDADE
DIAGNÓSTICO DO
NEGÓCIO E SETOR
Equipe, know-how e nível de relacionamento com mercado de capitais do Originador
ESTRUTURAÇÃO
SOLUÇÃO CUSTOMIZADA
Condução da estruturação da solução customizada proposta, com um time de PMO integrado
GESTÃO DE PRODUTO
GESTÃO E MONITORAMENTO
Integração tecnológica, desenho de processos e monitoramento ativo de riscos
CONHEÇA ALGUNS CASOS DE OPERAÇÕES REALIZADAS
Auxiliamos o crescimento da Futuro Previdência, uma referência em seguros e planos de previdência, atuando com consignado público federal do Siape (Sistema Integrado de Administração de Recursos Humanos) e das Forças Armadas. Estruturamos os FIDC Futuro I e Futuro II, inaugurando seu acesso ao mercado de capitais, captando mais de R$ 500 milhões em investimentos. Os esforços de implementação focaram em uma gestão de risco rigorosa, com um modelo de negócios baseado em dados extensivos para prever comportamentos de pagamento e ajustar as estratégias em tempo real, o que aumentou a eficiência operacional e fortaleceu a transparência e a confiabilidade perante os stakeholders. O primeiro fundo arrecadou R$ 170 milhões, contando com investimentos de assets e grandes bancos, e o segundo levantou R$ 300 milhões em apenas três semanas, consolidando a estratégia financeira da empresa e seu crescimento sustentado.
A criação do FIDC Empírica Noverde em 2016, foi uma resposta estratégica aos desafios enfrentados no contexto de concessão de empréstimos à população de baixa renda. Adquirida pela Dotz em 2022, a Noverde nos procurou para uma nova estruturação, conseguindo lançar seu produto inédito através de cessões com o FIDC Launchpad, numa construção a “quatro mãos” dos direitos creditórios que ingressariam nos fundos. Isso incluiu os instrumentos jurídicos, fluxos operacionais e regras comerciais com visão estratégica, trazendo uma abordagem refinada de análise e seleção de crédito, que levou a uma redução significativa da inadimplência e o aumento da liquidez. A empresa chegou ao marco de R$ 1 bilhão em empréstimos pessoais concedidos em maio de 2024, com a performance do fundo espelhando essa excelência: 3.172% em 12 meses (maio/23 a maio/24), ou 260% do CDI.*
Em 2022 assumimos a gestão do FIDC Neon, voltado a recebíveis de cartão de crédito. O fundo oferecia desafios operacionais e estruturais significativos, devido à complexidade e grande volume diário de cessões de crédito. Nossa equipe conduziu análises detalhadas e validações complexas dos dados, inclusive usando leitura de documentação com I.A. para obter velocidade de processamento com alta acurácia, levantou questionamentos importantes sobre a estrutura e os processos do produto, e formou um grupo de trabalho dedicado a mitigar riscos operacionais. Esses esforços permitiram que o banco Neon, que originava cerca de R$ 1,3 bilhão por mês, alcançasse uma carteira de R$ 2 bilhões em créditos ao final de 2023.
Nossa parceria com a Goal Capital para a criação do FIDC Goal One foi uma resposta estratégica à necessidade da empresa de capitalizar seus recebíveis e explorar novas oportunidades de crédito. Por meio de uma análise meticulosa e esforços conjuntos de captação de recursos, incluindo o trabalho com agências de rating para melhorar suas notas de crédito, estruturamos um fundo que não apenas solidificou a posição da Goal no mercado financeiro, como também maximizou os retornos dos investidores. O fundo alcançou uma performance excepcional, com cotas Sênior rendendo CDI + 3,5% e Mezanino CDI + 7%*, evidenciando o sucesso da gestão ativa e da governança estratégica aplicadas ao fundo.
(*) Rentabilidade obtida no passado não é garantia de resultados futuros. Fundos de investimento não contam com garantia do administrador, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou fundo garantidor de crédito (FGC).
Podemos ajudá-lo a otimizar suas operações
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